大理小额贷款软件专业版

客户在保金额更新、导出到Excel的操作。 

2.1.1、客户建档  小额贷款软件专业版

当有客户来我公司发生业务时，我公司就需要为其建立客户档案；根据客户的性质不同，可以分为：自然人、企业法人、个体工商。下面就以企业法人为例： 

企业法人客户档案信息包括：基本信息、股本架构、银行账号、签收材料、业务一览、回访记录、关联人员、关联企业、共享人列表、处理记录等数据栏。下面分别予以介绍： 

基本信息：客户的基本信息，红色星花标注的部分为必填项，具体元素见操作界面。 

银行账号：该客户的银行账号，可以添加设置多个。 

股本架构：企业的股东构成。 

签收材料：该自然人客户所对应的该种客户类型所需要签收的客户资料。 

业务一览：系统自动与该客户以往办理过的信贷业务关联起来。 

回访记录：系统自动与该客户以往的客户回访记录关联起来。 

关联人员：添加客户的关联人员信息，如：共同还款人、亲属、联系人等，可以有多个。 

关联企业：添加客户的关联企业信息，如其名下企业、参股/控股企业等，可以有多个。 

共享人列表：进行客户资源分配管理的时候，对于个人私有的客户资源进行通过添加共享人的方式与其他同事进行客户的共享。 

  

建档操作： 

第一步：在左菜单栏中点击 【客户管理】 ，右侧主界面就会从首页面切换到客户档案界面，在主界面选择第二个图标【客户建档】 ，如图 2-1-1 所示： 

                                   （图2-1-1）   

第二步：进入到客户建档界面，我们可以看到如图 2-1-2 所示，在这个界面主要分为四个操作模块： 

第一个模块：本模块是一系列的操作按钮，如新增客户档案、修改、删除、导入、导出、分析、打印、更新风险归类等一系列操作按钮； 

第二个模块：本模块主要是为了把客户档案归类，管理更加合理化，在建立客户档案之前，需要先行选择客户类型，然后在选择第一个模块里面的自然人、企业法人等相关分类建立客户档案； 

第三个模块：这个模块是针对于第四个模块的使用，在下方第四个模块里面有一部分查询数据，而本模块就是为精确查询出查询者所需要的数据所设立的条件拼接模块，根据需要的数据条件，查询出查询者所需要的数据； 

第四个模块：本模块主要是对数据查询的一个显示，可根据第一个模块里面的报表设置来显示用户需要查看的数据；

                                 （图2-1-2） 

第三步：在了解完客户档案界面以后，接来下我们就进行客户档案的建立；首先选择第二个模块里面的【客户类型】 ，然后根据自己的需要在第一个模块里面选择相应的客户性质，如：自然人、企业法人、个体工商等。接下来我们就以企业法人为例；点击 【新增企业法人】 按钮，会弹出一个需要填写的客户基本信息界面，如图 2-1-3 所示： 

                                   （图2-1-3） 

  

第四步：从图 2-1-3 里面可以看出，后面带红色必填选项的，都是必须要填写的，否则客户基本信息无法保存。这个时候，我们就可以把我们得到的客户信息逐步填写上去，完善客户信息。在基本信息后面是银行账号，在这里，我们可以给客户关联他的银行卡号，银行卡可以有多张。接下来是签收材料、客户授信等一系列客户关联信息，在 

2.1.1 客户建档 开章有详细的介绍。当把这些信息填写完成，需要关联的关联起来以后，点击上方的【保存】按钮。如果有必填信息没有填写，这个时候会有一个小红点在后方闪动，鼠标放上去会有提示，如图 2-1-4 所示，如果信息全部填写完整，保存成功，会弹出一个提示框，如图 2-1-5所示： 

                                   （图2-1-4） 

    

 
                            

?      当显示 客户信息添加成功！ 的时候，即为客户档案建立成功，在进入客户档案界面的时候，在第四模块里面就会显示，这条记录将被永久保存；具有相关权限的人，后期只需找到这条记录，双击打开，就能查看里面详细的信息。 

2.1.2、关联查询 

在系统操作权限许可的情况下，点击客户管理导航界面中的【关联业务】按钮进入客户关联业务查询统计模块。在此模块中输入客户编号、客户名称或者客户证件号码，可以查询出客户与系统中的借款人相关联的所有业务，如客户作为：借款方、借款方配偶、借款方股东、借款方法人代表、借款方实际控制人、实际的借款用款实体、借款方共同还款人、借款方的关联企业、借款方的关联人员、其他各种关联关系等； 

操作界面如图 2-1-6 所示： 

                                   （图2-1-6） 

说明：客户与发生的业务当中的借款方的各种关系，会在“关联关系”数据列中显示出来，并且该数据列会用橘色的背景颜色标注出来。 

其他：客户管理里有一个典型案例模块，在典型案例模块中，可以将平时做的不错的承贷/在贷业务放入典型案例里面。2.1.3、身份证自动识读 

在进行自然人客户建档的时候，系统支持身份证的自动识读。前提条件是需要有配套的身份证识读仪与系统进行配套，系统将二代身份证放置到身份证识读仪上面，然后点击证件号码后面输入框旁边的按钮，弹出身份信息窗口，点击该窗口中的【读取】按钮，则会将该身份证中的身份信息自动读取到系统中。在下回打开该客户的客户档案信息的时候，只需要点击按钮，则会自动将已经保存的身份信息调出来。通过身份证的识读，可以确保客户信息的真实性和正确性。操作界面如图 2-1-7 所示： 

                                   （图2-1-7） 

2.1.4、文件自动扫描 

只要系统操作所在的电脑连接了扫描仪，本系统支持自动扫描。点击需要扫描后面的“扫描”按钮，系统会弹出扫描操作窗口，选择相应的扫描设备即可开始自动扫描，扫描完毕以后点击“确定”按钮获取扫描图像。该模块应用于系统中的很多模块，如客户建档里面的签收材料，调查附件的扫描，项目文档的扫描等等；下面我们就以合同管理为例： 

  

  

第一步：找到需要扫描文件的业务，双击打开，找到合同管理，如图 2-1-8 箭头一所示，点击下面的【添加】按钮，如图 2-1-8 箭头二所示： 

                                   （图2-1-8） 

第二步：当点击图2-1-8 里面的【添加】按钮，会弹出一个合同扫描件添加框，点击【扫描】按钮，如图 2-1-9 所示： 

       

                            （图2-1-9） 

第三步：点击图 2-1-9 里面的【扫描】按钮以后，会弹出一个界面，如图 2-1-10 所示，点击【选择设备】： 

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